走进华西证券活动圆满举行

　　2014年11月20日，毕友走进企业第17期活动如期举行。本次走进的企业是毕友导师吴虹所在的华西证券成都龙腾东路营业部。由毕友导师、特邀嘉宾、互联网金融西部联盟理事会成员、毕友商学院同学及其他来自相关领域的朋友共五十余人组成的毕友专家团在吴虹总经理的带领下现场参观了华西证券营业部，了解了公司目前的发展情况及面临的问题和困惑，并围绕相关主题进行了热烈的交流研讨，大家热心地贡献着自己的经验智慧，为华西证券的财富管理之路建言献策。

　　下午14:00时活动正式开始，吴虹总经理带领华西证券团队对毕友们的到来表示了热烈的欢迎，简要介绍了华西证券目前的基本情况、从经纪业务向财富管理转型的探索以及在发展中遇到的困惑和难题等，并提出了如何拓展财富管理客户、如何突破人才招募瓶颈、如何协调维系客户与服务成本之间的矛盾等问题，希望在场的毕友们能给予建议。

　　经过吴总简明扼要的介绍，以及通过前期大家在毕友智汇帮在线栏目中对华西证券相关背景和问题的详细了解，现场的导师、嘉宾和毕友们围绕这些问题进行了思考和建议，热心地贡献着自己的智慧和经验。

　　鉴于本次活动财富管理的主题，本次活动特别邀请到了来自宜信财富、银河证券、民生银行、国金光华、汇聚光华等同样经营财务管理业务的企业嘉宾来到现场一同探讨交流，分享经验。如银河证券营业部副总经理徐诚分享了银河证券北京望京营业部在社区营销方面的经验，通过获得物管的支持来寻找切入点了解和熟悉客户，抓住恰当的时机开展社区活动，选择好的产品经理将负责的产品简单清晰地呈现给客户等；宜信财富成都分公司总经理李之平从人才招募方面谈了自己的思考，指出宜信也面临着同样的人才瓶颈问题，建议在招聘时明确岗位职责和发展前景，选择与个人期望相匹配的人员；来自国金光华基金理财的童迎九分享了对于理财产品设计的经验，指出要从客户的理念出发、针对客户不同的喜好来精心设计产品，而不是让客户适合自己的产品。

　　同样在金融投资领域的几位毕友导师也结合他们的实战和研究经验分享了自己的观点。如威比特投资公司董事长马毅认为，对目标客户的定位不应简单设限，相比之下对于客户的细分和深入研究才是至关重要的，对客户来说最重要的是获得信任和财富增值，因此对于其他金融机构的业务模式和产品特点也要研究清楚，根据客户的需求和风险偏好给予建议，团队方面不应该过分突出个人能力，要将集体的力量发挥到极致，分清岗位职责，找到匹配各岗位的人即可，而不是渴求全才。电子科大经管学院赵洪江老师结合自己之前在证券公司从业经验及多年来对金融的研究，分享了自己对于财富管理趋势的认识，认为未来的财富管理有两大趋势，即产品的非标准化与多样化以及理财渠道的丰富和线上化，因此产品的设计、客户的开发要符合这些趋势，比如可尝试用微信圈来开发客户。

　　其他几位从事不用领域，但在企业经营管理、客户开发、人才招募与培养等方面有着丰富实战经验的毕友导师也从各自的专长出发分享了观点。四川方法数码董事长王鹏认为，不论在哪个行业，客户开发要围绕“理念”、“工具”、“人”这三个关键字进行，强调了客户分析与老客户再开发和挖掘的重要性，而不仅仅注重新客户开发，这是理念问题；同时要运用有效的客户关系管理工具来维系客户，运用销售漏斗原理深入分析，提高客户转化率；人才方面首先要建设好自身的人力资源系统，并将自己企业的优势和实力有效地呈现出来。倍得管理有限公司副总经理杨梅从识人用人的角度提出了切实可行的建议，指出要将天赋特质和技能区分开，通过岗位分析建立素质能力模型，找到天赋特质与岗位需求吻合的人员，充分发挥其优势，而不是求全才，至于专业技能类的能力可通过有效的清晰有效的培训体系来快速提升。

　　还有其他来自相关领域的嘉宾、毕友商学院的同学等也提前通过智汇帮了解并做了准备，现场分享了他们的观点，提出了建立财富管理数据模型进行客户分类和挖掘客户、与第三方合作共享客户、举办讲座活动吸引潜在客户、做好产品服务差异化和创新、建立销售精英组等建议。

　　研讨结束后吴总做了总结发言，认为毕友们提出的种种建议对自己思维方面有很大的启发，对大家的热心分享和智慧贡献表示由衷的感谢。毕友创始人郑海峰向华西证券颁发了“毕友实训基地”牌匾，表示华西证券今后将向毕友们提供更多的学习实践机会。最后吴总设宴款待了毕友们，大家在晚宴中进一步交流心得，分享感悟，收获满满。

　　至此，本次走进华西证券活动圆满结束。在此感谢各位导师、嘉宾和毕友们的智慧贡献和热心付出，感谢吴总及华西证券团队细心周到的接待，祝愿华西证券在财富管理的道路上走得更加稳健和顺利。

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